一周前，围绕全球家族财富管理与传承议题的国际双循环与海南自贸港家族资本融合年度论坛刚刚在海口召开，国内外家族管理行业的领袖代表们纷纷出席，从私人财富管理到家族办公室再到家族信托，高净值人群关注的焦点频频落在这些话题之上。
于是我们有机会近距离感知这些掌握了重要财富资源的高净值人群都在想些什么。
十年前，家族信托在中国的财富管理行业还是一个非常新鲜的概念，随着银行业也于2013年前后开始试水创新推出家族信托业务，国内财富传承领域才逐渐打开了新的纪元，但家族信托在国内高净值人群中的渗透率一直都不算高。
直到近几年，尤其是2018年以来，由于全球政治经济形势发生了剧烈的变化，置身于这个国际命运共同体之中的中国经济环境也面临着前所未有的挑战，这使得国内的高净值人群经过市场的震荡与洗礼之后，对保障财富安全、尽早落实财富传承的观念有了进一步的深化理解与认同，进而推动了家族信托行业的快速发展。
境外家族信托成首选，新潮流已渐成气候
招行稍早前发布的一项调查结果显示，境内外家族信托在中国高净值人群各类财富传承安排方式中的提及率超过30%，是关注度增长最快的传承工具。
尽管国内家族信托相关的法律及税务条件以及政策环境都显现日益友好的态势，但由于起步较后且缺乏市场文化积淀等原因，境外家族信托仍然是目前众多国内高净值人群首要选择的进行家族财富传承的方式。
过去，国内的高净值人群大多将家族信托理解为一种简单的财富传承工具，如今他们开始期望家族信托能够与其家族精神财富相结合，对家族信托的功能与服务提出了更高的要求，高净值人群更希望通过专业的财富管理团队的引导，借鉴成熟经济体的代际传承模式，为其制定更加符合其私人家族发展规律的保障与传承方案，基于此，境外(主要为香港)家族信托成为首选方案，并且这个新潮流经过聚势已渐成气候。
香港家族信托戳中高净值人群需求要点
从国内高净值人群在财富传承领域的实际需求出发，香港家族信托能够恰如其分地匹配多个要点，打消国内高净值人群的忧虑并满足其多项需求。
最近两年，国内经济增速放缓，金融市场亦多有波动，不确定性增加，高净值人群的避险情绪也在加强，“保证财富安全”和“财富传承”成为最重要的两个财富目标。基于保证财富安全及财富传承这两个国内高净值人群设立家族信托的核心目的，他们对家族信托的有效性最为关注，比如考虑到境内家族信托发展历程较短，担心未来法律和政策环境变化导致家族信托运行受阻等。
而相较之下，在香港设立家族信托优势就非常明显：
其一是香港信托的立法、制度经历长期发展已经十分成熟。香港是中国境内唯一采用普通法的地区，以全球信托从业人员和信托机构所普遍遵从的普通法信托概念为基础。作为人民币离岸中心及信托管理中心，香港提供稳定及完善的法律制度及政治环境，可保障投资者的资产安全。《受托人条例》是香港信托法的法律来源，是明确受托人的责任及权力，和提供对受益人利益的保障的法律依据，可真正保障家族信托能起到资产隔离、财富传承等功能。
其二是香港离岸家族信托发展历程长，已有丰富的实战经验。香港216家上市家族公司中大多以家族信托形式控股。这些上市公司采用“离岸公司+信托”的基本结构，由家族创始人发起家族信托基金，委托离岸公司持有原家族成员所持股份，实现对家族企业股权的控制。
其三是香港信托产品完善且丰富多样，可支持各类金融信托产品要求。作为国际资产管理中心，香港常见的信托形式有企业信托、私人信托、退休金计划、慈善信托，为企业、富裕人士及其家族、散户投资者和慈善机构提供产品和解决方案。除了提供专业的技术性信托服务外，香港亦已成为信托管理中心，并已扩展至法律、税务、会计和专业服务等信托相关业务。
其四是香港建立的信托计划可以真正的实现资产全球配置，有利于分散风险，实现投资效益的最大化。
其五是香港离岸家族信托可以不用缴纳资本利得税、利息和股息预扣税等。私人信托在财富管理中的主要用途是财富和遗产规划。超高资产客户对这些服务的需求与日俱增，他们需要这些服务来管理财富的世代相传，实施家族企业的传承计划，并追求长期的慈善目标。
对于需求渐趋多样化的国内高净值人群来说，较境内家族信托优势明显的香港家族信托对他们的吸引力不言而喻。
与此同时，由国内高净值人群的选择驱动，提供香港家族信托服务的能力就成为国内外信托公司及财富管理机构提升自身竞争力的一个要素所在，而由于当前从零开始到香港注册一家信托公司并申请当地信托牌照的流程实在费时费力，这就需要专业的香港信托牌照服务提供商来填补这个市场缺口，以满足这些信托公司及财富管理机构开展香港家族信托业务的合规需求。
爱保信提供“香港信托牌照”解决方案
AWSG爱保信拥有香港信托、证券、基金等金融从业牌照，其自身也通过旗下的中国国际信托有限公司在香港展业多年。中国国际信托有限公司是根据香港《受托人条例》和《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》注册的持牌信托公司。
爱保信旗下拥有丰富的香港信托公司搭配信托牌照的珍贵资源，可打包配套出售。截至目前，爱保信手头持有超过60家香港注册信托公司，当中有多家已取得当地信托业务牌照资质。这些公司均满足以下性质：
1、 根据香港《公司条例》(第 622 章) 在香港成立的公众股份有限公司;
2、 根据香港《受托人条例》(第 29 章)注册为信托公司;
3、 根据香港《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》(第 615 章)获批信托或公司服务提供者牌照;及
4、 这些公司更多详细信息如下：
此外，爱保信的香港信托牌照交割方式也非常简单快捷：
爱保信提供专业信托科技系统
解决信托公司及其他金融机构香港家族信托业务的合规落地问题之余，爱保信也提供专业的信托科技系统，以根除传统信托行业一直以来面临的资产风控难、市场触达难、获客成本高、运营效率低及客户体验差等痛点。
爱保信的数字化信托系统，依托全球信托法制度，并以信托超级账户为核心，主要围绕信托法律关系和全资产管理这两个核心维度。AI、Blockchain、Cloud、Data等全球领先的底层技术为爱保信的信托科技SaaS系统做支撑。
从信托业务的各大应用场景出发，爱保信的数字化信托系统能够实现信托设立、合同签约、资产配置、信托利益分配、期间运营等业务的全流程数字化管理，涉及用户管理、受托人综合管理、委托人业务需求执行等等。
通过这个信托科技SaaS系统，“一个终端管理多级账号的投资交易、资产配置及风险控制，一个账号覆盖全球主要金融产品和市场”得以实现。通过科技赋能，爱保信数字化信托系统能够助力境内外信托公司及其他金融机构享受以下创新成果：一是优化营销结构;二是升级财富管理模式;三是赋能产品与服务创新;四是提升客户体验;五是运营管理创新。
随着国内高净值人群规模的增长及其对香港家族信托的认可及应用程度的提升，市场中也催生了更多对于香港信托牌照以及连带附加价值的信托科技系统相关的需求，爱保信作为业内资深的合规与科技赋能服务提供商，将通过专业精准输出，与行业生态参与者同行，为实现最终共赢持续贡献自身力量。