AWSG爱保信“香港信托牌照”解决方案

香港信托优势及牌照价值

香港信托牌照的价值（“法律关系”+“资产管理”）

牌照赋能 - AWSG爱保信提供“香港信托牌照”转让服务

香港作为全球信托中心的比较优势

• • 由于香港家族信托起步早、相关立法完善，因此目前有不少国内富豪都通过在香港成立家族信托，作为一种家族财富传承的手段，能够起到规避个人资产被分割、资产被抵债或冻结查封、资产被征税等作用。
• • 2013年12月1日，香港全新的《信托法》正式生效，新规对1934年和1970年的旧例作出了大刀阔斧的改革。新的法律放开了对权力保留型的信托，从而为财产授予人保留了对信托资产投资和资产管理的权力，这赋予了客户对信托的更多控制权。
• • 在新的信托法下，香港可设立永续信托，而目前英国和新加坡各为100年和125年固定期限。而且，新的法律赋予受托人更大的预设权力，涵盖投保、委任代理人、特许投资和收取酬金，废除两项普通法原则，引入反强制继承权规则等。

在香港设立家族信托的优势

• 香港信托的立法、制度经历长期发展已经十分成熟

  香港是中国境内唯一采用普通法的地区，以全球信托从业人员和信托机构所普遍遵从的普通法信托概念为基础。香港作为人民币离岸中心及信托管理中心，提供稳定及完善的法律制度及政治环境，可保障投资者的资产。《受托人条例》是香港信托法的法律来源，是明确受托人的责任和权力和提供对受益人利益的保障的法律依据，做到真正保障家族信托能起到资产隔离、财富传承等功能。在国内，由于信托登记制度的缺失、《信托法》对家族信托等缺少详细规定，财产归属和税收方面仍有很多地方不明确，有不确定性风险。

• 香港离岸家族信托发展历程长，已有丰富的实战经验

  香港216家上市家族公司中大多以家族信托形式控股。这些上市公司采用“离岸公司+信托”的基本结构，由家族创始人发起家族信托基金，委托离岸公司持有原家族成员所持股份，实现对家族企业股权的控制。

• 香港信托产品完善、丰富多样化，可支持各类金融信托产品要求

  作为国际资产管理中心，香港常见的信托形式有企业信托、私人信托、退休金计划、慈善信托，为企业、富裕人士及其家族、散户投资者和慈善机构提供产品和解决方案。除了提供专业的技术性信托服务外，香港亦已成为信托管理中心，并已扩展至法律、税务、会计和专业服务等信托相关业务。

• 香港建立的信托计划可以真正的实现资产全球配置

  有利于分散风险，实现投资效益的最大化。

• 香港离岸家族信托可以不用缴纳资本利得税、利息和股息预扣税等

  私人信托在财富管理中的主要用途是财富和遗产规划。超高资产客户对这些服务的需求与日俱增，他们需要这些服务来管理财富的世代相传，实施家族企业的传承计划，并追求长期的慈善目标。

香港信托牌照及制度的优势

• 信托财产的独立性

  可以保证信托财产与委托人其他财产实现风险隔离。信托委托人尤其是家族信托财富体量巨大，财产种类众多，这部分人群往往拥有自己的企业或持有企业股权，商业贸易往来频繁，面临一定的经济与商业风险。保证装入信托的财产与自身其他资产实现风险隔离是其重要需求，信托财产的独立性与该需求完美契合。

• 信托财产的丰富性

  保证装入信托的财产类型灵活。除了现金之外，信托委托人往往持有大量的股票、不动产等非现金资产，在设立信托时，将这类资产装入信托是其需求之一，信托财产的丰富性与该需求相契合。

• 信托财产运用的灵活性

  可实现各类定制型事务安排。比如家族信托客户往往需求多样化，除了财富保值增值、传承等基本需求之外，往往还包括高端医疗、子女教育、休闲旅游等家族事务性需求，信托财产运用的灵活性与该需求完美契合。

• 信托受益的多元性

  可实现多个家族成员作为共同受益人。不同于其他资管产品只能是自益，信托计划可以是自益，也可以是他益。以财富保护与传承为主要目的信托，受益人必然包括委托人之外的家族成员，信托的他益性特征与该需求完美契合。

• 信托财产管理的长期性

  实现信托的财富传承目的。尤其家族信托的财产管理往往涉及跨代传承，信托财产管理的长期性保证信托既能管理委托人生前财产，又能管理其生后财产，为财富跨代传承提供有力的法律保障。

AWSG爱保信数字化信托系统

AWSG爱保信“信托账户+资产管理”解决方案

AWSG爱保信数字化信托系统：“信托账户+资产管理”

AWSG爱保信数字化信托系统以全球信托法制度为依托，以信托超级账户核心，以AI、Blockchain、Cloud、Data等全球领先的底层技术为支撑，围绕信托法律关系和全资产管理两个核心维度，打造一个终端管理多级账号的投资交易、资产配置及风险控制、一个账号覆盖全球主要金融产品和市场的信托资产管理SaaS系统。AWSG爱保信数字化信托系统通过不断迭代和升级各个模块，赋能信托行业建设新型全维度商业模式。

AWSG爱保信“信托账户” 以信托财产独立性为前提，以信托财产安全持有为基础，为客户提供开户/建账/会计、财产保管/登记、交易、执行监督、结算/清算、估值、
权益登记/分配、信息披露、业绩归因、合同保管等托管运营类服务的信托业务。

AWSG爱保信数字化信托系统是若干功能模块的排列组合，通过构建专业化、标准化的模块，形成多样化的功能组合，高效满足各种“服务信托+资产管理”的运营需求；
包括综合管理平台、TA系统、权益账户管理系统、资产管理系统、资产保管与资金清算系统、估值与财务核算系统、反洗钱系统、CRM系统等。

“信托账户”作为“资产管理”工具的核心优势

“受人之托、代人理财”是信托最核心的金融功能，信托账户用于资产管理，不仅具有财富保值增值及传承、破产隔离安全保障的优势，还具有跨市场运作、资金运用方式
多样化、交易结构灵活等优势。

AWSG爱保信数字化信托系统整体架构

资产管理系统服务架构

AWSG爱保信打造全资产管理系统松耦合产品群，按产品功能划分为基础子系统、内存风控系统、内存交易中心、独立清算中心、组合管理系统、运营监控平台、行情中
心、统一接入平台等，各子系统可以分开独立部署，单独升级，通过接口交互，高效协作。

多品类金融资产一站式全套服务

AWSG爱保信提供多金融产品一站式全套服务：实现股票、债券、基金、保险、信托计划、QDII等多金融产品一站式交易、销售、登记过户、代销与综合管理等。