近年来，科技飞速发展，随着人工智能、区块链、云计算、大数据等数字技术逐步渗透和推进，券商业整体也开启数字化升级之路，其服务业态和商业模式也面临着变革和重塑。在业内看来，随着智能化金融产品和应用场景的创新，数字化转型升级也成为券业变革的必由之路。
不过，相比海外成熟券商，国内券商数字化转型依然面临不少瓶颈。据券业人士分析，一方面，信息技术投入仍有待加大力度，另一方面，数字化应业务及创新探索还需要进一步深化。此外，对标海外大投行和资管机构，数字化生态体系建设也应成为题中之义。
数字化浪潮席卷券业，技术变革倒逼机构创新
当前，数字技术渗透各行各业，金融行业尤其券商行业也不可避免被卷入数字化浪潮。在此过程中，数字化变革也成为券业转型升级的必然趋势。
从IT行业整体发展趋势看，中国已经进入了工业4.0时代，物联网和服务联网将渗透到工业的各个环节中，传统的生产模式已经被大规模定制、服务型制造以及创新驱动的生产模式替代，未来管理大量数据的能力将成为企业的核心竞争力。
金融行业其实是信息化比较早的行业，但是数字化太慢了。所谓信息化只是利用IT技术来支撑基础业务的运作，但数字化却是利用业务运营过程中的内部数据和外部数据创造新业务、新商业模式。这两者之间区别的核心在于业务经营过程中的数据落地太少或者不够结构化。
当前，证券企业面临着着两个方面的挑战，一是混业经营和加大开放的背景下证券行业竞争加剧。行业盈利水平下降，企业营收结构改变，证券业务面临转型压力。二是企业内部协同能力亟待提升。传统封闭的信息技术架构已无法适应快速变化的内部协同模式。
证券行业数字化转型动力主要来自三大方面：技术进步、用户成长以及行业趋势。“数字技术更新迭代加快，全球范围内的海量数据价值不断凸显，引发社会各层面加速变革，人类社会进入数字化时代，数字经济、数字化等已上升为国家战略，高度依赖科技的金融行业需要主动拥抱数字化变革。”
用户群体变化和行业趋势影响，也促使券业有动力进行数字化转型。伴随着电子技术成长起来的数字化客户群体已经逐步成为证券行业的主要用户，证券公司只用运用数字化的手段持续创新，不断突破时间、空间、行业的体验限制，才能满足日益成长的客户需求。
此外，以银行为代表的金融机构正在主张将金融服务融入客户的生活消费场景中，国外领先的投行也提出向科技公司演变，证券行业也必须紧跟数字化时代步伐，加快变革转型以实现高质量发展。
金融科技驱动券业转型，数字技术改造传统商业模式
除了数字化浪潮影响、金融业整体注入科技基因的意愿增强之外，以Fintech为核心战略的金融科技也正在逐步渗透入券业，并成为改造券商传统业务和商业模式、提升机构竞争力的有效方式之一。
券商数字化转型也是券商改变传统商业模式，从第一曲线跃迁到第二曲线的关键步骤。因此，数字化转型不仅仅是对券商业务可能产生颠覆式的影响，甚至也可能对整个金融行业产生重大的影响。
创新者的窘境就在于第一曲线的领先者几乎无法跨越到第二曲线，其核心问题就是‘组织心智’的禁锢。而数字化转型则可以利用数字化技术颠覆原有的管理技术和管理体系；由管理者的命令驱动转变为数据驱动，由层级式管理变为扁平式管理，甚至变为自助协同和聚合，打破组织心智的藩篱，推动彻底的管理进化，大幅度提升管理效率。
科技与金融行业的融合发展大致经历了三个阶段。1.0是金融电子化阶段，行业运用计算机软硬件实现办公和业务的电子化、信息化；2.0是互联网金融阶段，行业基于互联网将客户拓展、产品销售和客户服务线上化；目前已全面进入3.0即金融科技阶段，依靠金融科技对业务全面赋能，甚至是对商业模式和业态的重构。
不少券业人士认为，近几年，数字技术在证券领域的应用提升了用户的服务体验，大大降低了运营成本，提高了市场整体的运行效率。2018 年以来，金融监管部门先后出台《证券基金经营机构信息技术管理办法》《金融科技（FinTech）发展规划（2019-2021 年）》等文件，提出应增强金融业科技应用能力，实现金融与科技深度融合、协调发展。证券行业也需要通过数字化转型增强合规风控能力，实现金融科技与业务相互促进、良性循环。
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