在人民币贬值、国内监管趋严的背景下,内地机构及个人投资者对海外的投资意向愈来愈强烈,而香港作为国际性金融市场,不论监管架构的严谨、专业,还是从业人员的专业知识以及产品的多元化方面,都是在国际金融市场名列前茅。因此众多投资者通过香港作为跳板投资海外市场。
香港是重要的国际金融中心,也是很多内地金融机构走出国门的桥头堡。在香港开展不同的金融业务,需要向证监会申请不同种类的牌照。
香港市场执行的是金融牌照管理制度,投资者在选择投资平台时切记一定要看该公司具不具备相应资质,若该公司没有相关牌照,则安全性没法保证,不可投资。目前香港证监会颁发10种牌照,为大家整理如下,供大家参考。
1号牌:证券交易
1、为客户提供股票及股票期权的买卖/经纪服务。
2、为客户买卖债券。
3、为客户买入/卖出互惠基金及单位信托基金配售及包销证券。
相当于内地证券公司,为客户提供股票买卖类的业务。只有获得了1号牌照,才能在香港从事为客户提供证券交易、经纪等相应的服务。
2号牌:期货合约交易
1、为客户提供指数或商品期货的买卖服务。
2、为客户提供指数或商品期货的经纪服务。
3、为客户买入或沽出期货合约。
相当于内地期货公司,为客户提供期货合约买卖类的业务。只有获得了2号牌照,才能在香港从事为客户提供期货合约交易、经纪等相应的服务。
3号牌:杠杆式外汇交易
以保证金形式为客户提供外汇交易,只有获得3号牌照,机构才可从事外汇杠杆交易等相应的业务。
4号牌:针对证券交易提供操作意见
1、向客户提供有关沽出或买入证券的投资意见。
2、发出有关证券的研究报告或分析。
只有获得了4号牌照的机构才能在香港为客户提供证券投资建议,发布相关的研究报告等相应的服务。
5号牌:针对期货合约交易提供操作意见
1、向客户提供有关沽出或买入期货合约的投资意见。
2、发出有关期货合约的研究报告或分析。
只有获得了5号牌照的机构才能在香港为客户提供期货投资建议,发布相关的研究报告等相应的服务。
6号牌:针对机构融资提供意见
1、为上市申请人担任首次公开招股的保荐人。
2、针对《公司收购、合并及股份购回守则》提供意见。
3、针对《上市规则》的合规事宜为上市公司提供意见。
只有获得6号牌照才可以从事机构融资提供相应意见服务的业务。
7号牌:提供自动化交易服务
通俗来讲就是开设线上交易服务,目前证券、期货、外汇、债券等交易均可通过线上交易平台来交易。只有获得7号牌照交易商才可提供线上交易服务。
8号牌:提供证券保证金融资
为买入股票的客户提供融资并以客户的股票作为抵押品。只有获得8号牌才可为客户提供证券抵押融资业务,类似于国内的证券融资,通常拥有1号牌也提供这种融资服务。
9号牌:提供资产管理
以全权委托形式为客户管理证券或期货合约投资组合。只有获得了9号牌照才能在香港发行基金,管理客户资金等。相当于内地的私募基金牌照。
10号牌:提供信贷评级服务
针对公司、债券及主权国的信用可靠性进行等级评定。国际著名的评级机构有标准普尔、穆迪、惠誉,在香港只有获得10号牌照才可成为评级机构。
想要获取香港金融牌照,有哪些方式呢?
主要有申请和收购两种方式
自行设立公司申请牌照的优劣势对比分析如下表所示:
收购持牌公司获取牌照的优劣势对比分析如下表所示:
这么多张牌照申请下来时间、金钱成本非常大,那有没有一张牌照是可以覆盖大部分金融业务的呢?
有的,那就是信托牌照,信托公司拥有信托牌照后即可开展信托业务。
信托公司作为国内法律法规唯一认可的综合性信托机构,独占综合性营业信托的经营权;在经营范围和运用方式上,涵盖了国内主要金融手段和方式,接近”金融全牌照“,具有”金融百货公司“之美称。
监管机构银监会对于信托公司牌照的发放采取非常谨慎保守的态度,现有68家信托公司均为原信托投资公司的基础上整改改制而来,银监会高级管理人员多次在半公开或非公开场合表明态度,不会颁发新的信托牌照。所以,信托公司作为我国金融行业中的一种特殊形态,牌照价值明显。
香港信托牌照一共有多少呢?
目前香港信托牌照共有137家。
获颁香港证监会金融牌照后,公司将有资格为投资者提供股票、基金、债券等各类金融产品服务。利用香港资本市场平台,不仅可以更多的开发海外房地产或股票基金等产品,也可以通过推出投资移民和投资咨询等增值服务,解决客户多元化投资需求。
要想获得牌照需经过一系列严格的考试和资格审查,同时,企业也要求在香港有实际的办公地址,有经验丰富的管理团队去协助运营公司。通常获得独立的香港金融牌照的企业,反映了该家企业及相关集团是合规及有实力的机构,是一家公司实力雄厚的背书。
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